24.01.2022
Kdo je a není pro banku "politicky exponovanou osobou"
Představitelé obcí se při sjednávání úvěrů, hypoték a jiných bankovních produktů setkávají s pojmem "politicky exponovaná osoba". Tento pojem zavádí tzv. zákon o praní špinavých peněz ("AML") a vyžaduje u těchto osob zvýšené nároky na identifikaci osoby a důslednou kontrolu původu finančních prostředků. Jednoduchý proces se tak v bance může značně zkomplikovat. Kdo je ale skutečně politicky exponovanou osobou?
Definici politicky exponované osoby ("PEP") a povinnosti vůči ní stanoví zákon č. 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále také jako „zákon proti praní špinavých peněz“ nebo „AML zákon“). Ve vztahu k představitelům samosprávy je však definice tohoto pojmu nedostatečná. Zákon stanoví, že politicky exponovanou osobou je fyzická osoba, která je nebo byla ve významné veřejné funkci s celostátním nebo regionálním významem. V demonstrativním výčtu veřejných funkcí je pak "vedoucí představitel územní samosprávy". Kdo to je?
Výklad tohoto pojmu naštěstí nabízí Metodický pokyn Finančního analytického úřadu č. 7 ze dne 9. 10. 2020, a to takto:
Vedoucím představitelem územní samosprávy je:
- primátor
- náměstek primátora
- tajemník magistrátu a ředitel Magistrátu hlavního města Prahy
- hejtman
- náměstek hejtmana
- ředitel krajského úřadu
- starosta obce s rozšířenou působností
Starostů ostatních obcí, radních či zastupitelů se tak povinnosti dle AML zákona netýkají. Ačkoliv je tento pokyn již staršího data, někteří představitelé obcí se stále setkávají s nesprávným výkladem a postupem bank. Neváhejte se v takovém případě na metodický pokyn FAÚ odvolat.
Upozorňujeme také na postavení předsedů a místopředsedů politických stran a hnutí, jedná-li se o strany a hnutí založené podle zákona č. 424/1991 Sb. Zákon o sdružování v politických stranách (nikoliv sdružení nezávislých kandidátů podle zákona o č. 491/2001 Sb. o volbách do zastupitelstev obcí). I členové řídících orgánů politických stran jsou politicky exponovanými osobami.
Kompletní výčet funkcí naleznete v přiloženém metodickém pokynu. Další informace o povinnostech vyplývajících z tohoto postavení naleznete např. na stránách ČNB: https://www.cnb.cz/cs/o_cnb/cnblog/Kontrola-klienta-u-politicky-exponovanych-osob/
Mgr. Martin Pikous, Legislativní a právní sekce SMO ČR